Met het afsluiten van het Vrolijk Zeker abonnement ben je ook in de toekomst verzekerd van financiële rust. Wij doen periodiek een check of er een belangrijk wijziging in je leven is geweest of eraan zit te komen. Zo zorgen wij ervoor dat de verzekeringen en hypotheek en financiële producten up-to-date blijven en kunnen wij jou advies geven over kansen en risico’s. Uiteraard staat jouw persoonlijk adviseur dagelijks klaar voor vragen.
Naast proactief beheer houden wij ook jouw persoonlijk digitale dossier bij. In dit dossier worden alle relevante stukken opgeslagen die bij een aanvraag of wijziging van een verzekering, hypotheek of ander financieel product zijn gebruikt. Dit komt onder andere bij een schadeclaim of aanpassing van een hypotheek zeer regelmatig van pas als bewijslast richting de bank of verzekeraar. Maar is ook handig als je zelf een document mist. Uiteraard helpen wij je met schadeclaims, aanvragen en wijzigingen, communicatie met verzekeraars en vragen over jouw verzekeringen, hypotheek en financiële producten.
Bij schadeverzekeringen zoals een auto-, woonpakket- of reisverzekering ontvangen wij naast de abonnementsvergoeding een doorlopende vergoeding (provisie) vanuit de verzekeraar.
Voor complexe producten zoals een hypotheek, levensverzekering, arbeidsongeschiktheids- of woonlastenverzekering ontvangen wij geen enkele beloning van de bank of verzekeraar. Het beheer van de complexe producten, het signaleren van risico’s en het voorstellen van verbeteringen is opgenomen in het abonnement. Voor het afsluiten of wijzigen van een complex financieel product, brengen wij een aparte vergoeding in rekening.
Geen behoefte meer aan onze dienstverlening? Je kunt onze abonnementen dagelijks opzeggen. Wij helpen je dan ook met het onderbrengen van jouw financiële producten rechtstreeks bij een aanbieder of andere adviseur.
Hieronder de service abonnementen van Vrolijk FD
Met het Vrolijk Zeker abonnement worden al jouw financiële zaken proactief beheerd.
Je kunt dan naast de schadeverzekeringen óók onbeperkt al jouw complexe financiële producten bij ons onderbrengen. Denk bijvoorbeeld aan het beheer van de hypotheek, levensverzekeringen of pensioenproducten (lijfrente).
Bij het Vrolijk Zeker + FinRust abonnement word je financieel volledig ontzorgd inclusief driejaarlijks een gesprek met financiële foto.
Dit adviesgesprek geeft je inzicht in de belangrijke scenario’s voor jou en jouw gezin en geeft ruimte voor alle financiële vragen zoals:
Na dit adviesgesprek weet je precies waar je nu staat en welke beslissingen of acties je voor de toekomst moet maken om je doelen te bereiken.
Hieronder alle additionele abonnementen van Vrolijk FD.
Beleggingsproducten zijn gericht op de langere termijn. Het is daarom van belang dat je regelmatig vinger aan de pols te houdt over de ontwikkeling van de waarde, te bekijken of het doelkapitaal behaald gaat worden én dat jouw product wordt aangepast aan veranderende omstandigheden.
Een beleggingsrekening brengt extra, specifieke werkzaamheden met zich mee. Hiervoor plannen wij jaarlijks een contactmoment. Met deze aanvulling bovenop jouw Vrolijk Zeker of Vrolijk Zeker + FinRust abonnement houden we jouw belegging samen up-to-date. De kosten hiervan zijn verwerkt in het beleggingsproduct en zijn in staffelvorm 0,4% over de eerste € 100.000, 0,3% van € 100.000 tot € 200.000, 0,2% van € 200.000 tot € 300.000 en daarboven 0,1%.
AOV abonnement voor ondernemer of ZZP’er
Met het AOV-abonnement wordt jouw arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV) proactief beheerd.
Voor bepaalde diensten worden aanvullende tarieven in rekening gebracht. Denk bijvoorbeeld aan:
Voor het aanvragen, beheren en onderhoud ontvangen wij van de verzekeraar een adviseursvergoeding. Dit is gemiddeld 20% van de premie die je aan de verzekeraar betaalt. Bij het vaststellen van de hoogte van het abonnement hebben wij rekening gehouden met deze inkomsten. Vraag ons gerust hoe het zit.
De financiële foto kost eenmalig € 400. Met de financiële foto krijg je inzicht en tips over eventuele, nog te treffen voorzieningen. En aangezien jouw persoonlijke omstandigheden zullen veranderen in de toekomst, wat natuurlijk weer impact heeft op jouw financiële situatie, kun je kiezen voor een Vrolijk FD FinRust serviceabonnement. Als uit dit gesprek volgt dat er aanvullende producten of diensten nodig zijn dan worden daarvoor apart kosten in rekening gebracht als deze worden afgenomen.
